الخبراء يكشفون عن أهمية الرقمنة والبيانات الدقيقة لإنقاذ التأمين الزراعي من تأثيرات المناخ

أكد خبراء التأمين خلال جلسة بعنوان “التأمين الزراعي والابتكار الرقمي” في معرض القاهرة الدولي للتكنولوجيا، أن هناك عدة تحديات تواجه توسع التأمين الزراعي في مصر، مثل ضعف البيانات وصعوبة تقييم الخسائر وقلة الوعي لدى المزارعين، وأكدوا أن الرقمنة والتعاون بين المؤسسات يمكن أن تسهم في تطوير هذا القطاع الحيوي.

أقساط التأمين الزراعي في مصر

أشار الخبراء إلى أن أقساط التأمين الزراعي في مصر ما زالت أقل بكثير من المعدلات العالمية، مما يتطلب تدخلًا حكوميًا ودعمًا من المؤسسات الدولية، حيث يعد التأمين أداة أساسية لحماية الأمن الغذائي من تغيرات المناخ، وشددوا على أهمية استخدام التكنولوجيا وتطوير أدوات دقيقة لتقدير المخاطر، حيث أن اعتماد أنماط مبتكرة مثل التأمين بالمؤشر يمكن أن يبني ثقة المزارعين ويزيد من التغطيات التأمينية، كما أن المعايرة الدقيقة للخسائر وسرعة إجراءات التعويض تمثلان أساس أي نظام تأميني ناجح.

قطاع التأمين يشهد تحوّلًا كبيرًا بفضل نظم البيانات الحديثة

قال مصطفى خليل، نائب مساعد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، إن قطاع التأمين، خاصة المرتبط بالمركبات، يشهد تحولًا كبيرًا بفضل نظم البيانات الحديثة، حيث ظهرت مفاهيم جديدة تربط التأمين بالملكية والفحص الفني، مما يعزز دقة تسعير الوثائق، وأوضح أن الهيئة أطلقت منظومة تنظيمية تسمح بالتحصيل الإلكتروني وإصدار الوثائق رقميًا، داعيًا الشركات للالتزام بمعايير الأمن السيبراني، كما أشار إلى أهمية استخدام التكنولوجيا في جميع أنشطة التمويل غير المصرفي.

بناء منظومة متكاملة للتأمين الزراعي

أكد علاء الزهيري، رئيس الاتحاد المصري للتأمين، أن الاتحاد يسعى لبناء منظومة متكاملة للتأمين الزراعي تعتمد على تحديد المخاطر بدقة وابتكار منتجات جديدة، وكشف عن منتجين جديدين لحماية المحاصيل من موجات الحرارة الحادة وآخر قائم على مؤشر الحرارة، حيث يتم صرف التعويض تلقائيًا عند تجاوز درجات الحرارة حدًا معينًا، ولفت إلى أهمية الوصول إلى صغار المزارعين من خلال نماذج تأمينية رقمية تقلل التكاليف وتضمن تعويضات سريعة.

مستوى التغطية التأمينية للمزارعين عالميًا لا يزال منخفضًا

قال عمر فاروق، مسؤول سياسات البرامج في برنامج الأغذية العالمي، إن مستوى التغطية التأمينية للمزارعين عالميًا لا يزال منخفضًا رغم المخاطر المناخية المتزايدة، وأوضح أن استقرار الإنتاج الزراعي أصبح هشًا بسبب التغيرات الحرارية والجفاف، وأكد أن تصميم أي وثيقة تأمين زراعي يحتاج إلى بنية بيانات قوية ونظام إنذار مبكر فعال، مشيرًا إلى أن مصر تمتلك بنية دفع رقمي يمكن أن تساهم في صرف تعويضات سريعة وشفافة، كما كشفت هبة موسى، رئيس قطاع التأمينات المتنوعة بشركة قناة السويس للتأمين، عن توجه جديد لتطوير التأمين الزراعي بالشراكة مع E-Finance، مما يعزز الوصول لصغار المزارعين بتكلفة أقل وتعويضات أسرع.

انعقدت هذه الجلسة ضمن فعاليات Cairo ICT 2025، بمشاركة مجموعة من خبراء التأمين والزراعة والتكنولوجيا، لتقييم مستقبل التأمين الزراعي في مصر في ظل التغير المناخي واستعراض أحدث حلول الرقمنة، بهدف تعزيز صمود المزارعين وتحسين إدارة المخاطر.