قال هشام عز، رئيس قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببنك مصر، إن التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي أصبحا عنصرين أساسيين في تطوير الخدمات المصرفية وتعزيز الشمول المالي، موضحًا أن البنك يعمل على تسهيل وصول أصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة إلى الخدمات المالية عبر تجربة رقمية متكاملة تختصر الوقت والإجراءات المطلوبة للحصول على التمويل والمنتجات المصرفية.
وأضاف عز، خلال فعاليات مؤتمر بافيكس 2026، أن تحقيق الشمول المالي يتطلب فهمًا دقيقًا لاحتياجات العملاء وتقديم خدمات تناسب طبيعة كل فئة، إلى جانب التوعية المالية والتثقيف بالمنتجات المصرفية وتوفير الحوافز التي تشجع الأفراد وأصحاب المشروعات على التعامل مع القطاع المصرفي.
وأشار إلى أن بنك مصر يولي اهتمامًا خاصًا بتلبية احتياجات السيدات من خلال تصميم برامج وخدمات مصرفية تراعي ظروفهن ومتطلباتهن المختلفة، ومن بينها مراعاة فترات الأمومة عند تقديم التسهيلات الائتمانية، فضلًا عن توفير باقات مصرفية تستهدف دعم المرأة وتعزيز مشاركتها في الأنشطة الاقتصادية.
وأوضح أن البنك يعمل كذلك على تعزيز التوعية المالية عبر برامج ومبادرات تستهدف تعريف السيدات وغيرهن بالخدمات المصرفية، ومساعدتهن على اتخاذ قرارات مالية أكثر وعيًا عند فتح الحسابات أو الحصول على البطاقات الائتمانية أو الاستفادة من المنتجات التمويلية.
وفيما يتعلق بدور التكنولوجيا في توسيع نطاق الخدمات المصرفية، لفت عز إلى أن تجربة بنك مصر أظهرت قدرة العملاء في مختلف المحافظات على استخدام الحلول الرقمية، مشيرًا إلى أن محافظات الدلتا تصدرت قائمة مستخدمي الخدمات الرقمية التي يقدمها البنك، تلتها محافظات الصعيد ثم القاهرة.
وأوضح أن البنك طور منتجًا رقميًا يتيح للعملاء تقديم مستنداتهم واستكمال إجراءات الحصول على الخدمات المصرفية إلكترونيًا من خلال رحلة رقمية مؤتمتة، بما يقلل الحاجة إلى زيارة الفروع ويوفر الوقت والجهد.
وأضاف أن البنك لا يكتفي بإتاحة الخدمات الرقمية، بل يتابع العملاء الذين يواجهون صعوبات خلال استكمال إجراءات التسجيل أو استخدام المنصات الإلكترونية، عبر التواصل معهم وتقديم الدعم اللازم من خلال مديري العلاقات لمساعدتهم على استكمال الإجراءات والاستفادة من الخدمات المتاحة.
وكشف عز أن البنك عمل على تطوير رحلة رقمية متكاملة تبدأ من تقديم العميل مستنداته، مرورًا بإجراءات الفحص والتحقق والتشغيل، وصولًا إلى إصدار البطاقة الائتمانية وفتح الحساب، بما يسهم في تسريع تقديم الخدمات، خاصة لأصحاب المشروعات الصغيرة الذين لا تسمح طبيعة أعمالهم بالانتظار لفترات طويلة.
وأشار إلى أن البنك نجح في تقليص الوقت اللازم لإصدار بعض البطاقات من نحو 40 يومًا في السابق إلى 5 أيام حاليًا، بالاستفادة من الحلول التكنولوجية المطورة.
وأكد أيضًا أن بنك مصر يستفيد من تقنيات التعلم الآلي في تطوير نماذج تقييم الجدارة الائتمانية، من خلال تحليل البيانات وبناء ملفات تعريفية محلية للعملاء، بما يساعد على تقدير احتمالات تعثر العميل مستقبلًا وتحسين قرارات منح الائتمان والحد من المخاطر منذ المراحل الأولى للتعامل.